Cảnh báo chiêu lừa qua thẻ tín dụng

Thứ Bảy, ngày 30/11/2013 13:30 PM (GMT+7)

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa có công văn gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Hội thẻ Ngân hàng Việt Nam về việc ngăn chặn hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua thẻ thanh toán quốc tế như VISA, Master...

Theo văn bản này, thời gian qua cơ quan công an đã phát hiện một số đối tượng dùng thủ đoạn dụ dỗ nhiều người dân làm thẻ thanh toán quốc tế tại các ngân hàng ở Việt Nam rồi mua lại và mang ra nước ngoài sử dụng vào các mục đích lừa đảo, rút tiền mặt tại nước ngoài hoặc chuyển tiền từ tài khoản của người bị hại.

Cảnh báo chiêu lừa qua thẻ tín dụng - 1

Ảnh minh họa

Để ngăn ngừa hành vi này, NHNN yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán kiểm soát chặt chẽ quy trình mở và sử dụng tài khoản, quy trình phát hành thẻ (đặc biệt là các thẻ thanh toán quốc tế), tăng cường thực hiện chính sách nhận biết khách hàng (KYC), thường xuyên rà soát các giao dịch của thẻ mới mà hoạt động ở nước ngoài sau khi nhận tiền ở Việt Nam thì rút hết ngay ở nước ngoài. Khi phát hiện thông tin nghi vấn thì cần báo cơ quan công an để phối hợp xác minh làm rõ.

Ngoài ra, NHNN cũng yêu cầu các đơn vị phổ biến, thông báo đến từng nhân viên, đặc biệt là nhân viên giao dịch, khách hàng đến mở tài khoản, phát hành thẻ, về phương thức, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng để qua công tác nghiệp vụ có thể phòng ngừa, phát hiện kịp thời các dấu hiệu tội phạm.

Theo V. Vũ (Người lao động)
Tài chính - Bất động sản - NH cho vay lãi "cắt cổ" qua thẻ tín dụng NH cho vay lãi "cắt cổ" qua thẻ tín dụng
"Hiện giờ lãi suất đang giảm dần nhưng vay tiêu dùng qua thẻ tín dụng ngân hàng vẫn tính lãi suất tới 31,8%/năm, thật không công bằng đối với...
Tài chính - Bất động sản - Nợ do thẻ tín dụng Nợ do thẻ tín dụng
Xu hướng sở hữu nhiều thẻ tín dụng, chi tiêu hết hạn mức đang biến nhiều người thành nạn nhân của tín dụng đen ngay trong quan hệ vay mượn...
Tài chính - Bất động sản - Nguy cơ nợ xấu từ thẻ tín dụng Nguy cơ nợ xấu từ thẻ tín dụng
Cho vay tiêu dùng qua thẻ tín dụng thu được lãi cao nhưng rủi ro rất lớn.
Thông tin doanh nghiệp
Về trang chủ 24hVề đầu trang